客户称转账功能被暂停 建设银行员工发现其存在诈骗嫌疑
遂宁新闻网
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日前，一位女士来到建设银行安居支行网点寻求工作人员帮助。客户称，自己的手机银行无法进行转账，请银行工作人员帮其查看原因。建行安居支行柜台工作人员在了解情况后，通过查询该客户的相关账户信息发现，自今年10月下旬以来，该客户手机银行账户存在多次与非同名账户进行交易的行为，且金额均在万元以上，有快进快出的交易特征，因交易异常而被暂停非柜面业务，只能在银行柜台进行交易。
在了解到该客户被管控的原因后，柜台工作人员随即询问该客户频繁转账的原因。客户称，自己的职业是一名教师，发生多笔大额非同名转账的原因是自己的“丈夫”投资项目需要。柜台工作人员在询问客户投资项目类型时，该客户却一知半解，改口称转账是借钱给朋友。但柜台工作人员向其核实具体情况时，客户却连借钱对象的名称及联系方式也无法提供。
建行安居支行柜台工作人员立即察觉到该客户职业背景与其近期交易及描述的资金用途完全不匹配，存在电信诈骗风险。为稳住客户，柜台工作人员便转而询问起客户银行卡的使用需求，并指导其填写汇款凭条，同时呼叫了支行营运主管并告知此情况。支行运营主管将该客户账户信息及交易情况通报至安居区反诈中心，请求反诈中心协助核实。经反诈中心查询后得知，该客户的账户为电信诈骗嫌疑人账户，建行安居支行立即告知该客户，其账户被司法机关冻结，并指引其前往安居反诈中心接受调查。
