遂宁银行：筑牢金融安全屏障 守护百姓“钱袋子”
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“感谢贵行提供的重要线索，为打击违法犯罪提供了有力支撑……”近年来，遂宁市公安局经济技术开发区分局、遂宁市公安局经济犯罪侦查支队、大英县人民政府打击治理电信诈骗工作协调机制办公室等多家单位向遂宁银行发来感谢信，点赞其在反洗钱、反电诈工作中的担当作为。
这几封信件的背后，是遂宁银行深耕金融安全防线的生动实践——通过精准监测、警银联动、暖心劝阻等多重举措，织密织牢防范金融风险的“安全网”，让金融安全的阳光照亮群众财产守护之路。
数据赋能“慧眼识诈” 筑牢风险监测“前哨站”
金融安全是国家安全的重要基石，反洗钱、反电诈则是守护百姓“钱袋子”的前沿战场。遂宁银行以《四川省打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024）》为指引，构建“技术+人工”双轮驱动的可疑交易监测体系：通过优化资金监测模型，对异常交易进行全链条穿透式分析；组建专业研判团队，对重点可疑线索开展深度挖掘。
2024年以来，遂宁银行向中国人民银行提交的4份重点可疑交易报告均被立案侦查，其中1起案件已审结宣判。这些报告因证据链完整、研判结论精准，成为公安机关锁定犯罪脉络的关键突破口，充分彰显了金融机构在源头治理中的“探照灯”作用。正如遂宁银行相关负责人所言：“每一笔可疑交易的背后，可能都是群众血汗钱的‘生死时速’，我们必须瞪大眼睛、攥紧拳头，让违法资金无所遁形。”
警银联动“雷霆拦截” 打造资金防护“铁闸门”
在打击电信网络诈骗的战场上，遂宁银行与公安机关构建起“信息共享、快速响应、联合处置”的立体化协作机制，用一场场惊心动魄的“拦截战”诠释着“人民金融为人民”的初心。
账户异常现端倪 果断报警挽危局
大英支行工作人员在客户销户业务中，敏锐察觉操作理由与前期尽调不符，通过稳住当事人、同步报警的“组合拳”，成功协助警方抓获涉“帮信罪”嫌疑人，斩断了犯罪分子的“经济链条”
50万元资金“险过境” 火眼金睛辨真伪
对公账户交易与主营业务偏离、合同条款漏洞百出……蓬溪支行工作人员凭借“吃透业务细节”的专业功底，对可疑账户实施紧急管控，最终配合反诈中心冻结50万元涉诈资金，避免了群众“血汗钱”成为犯罪“燃料”。
取现行为藏猫腻 跨区协作止损失
面对刻意回避询问、资金用途含糊的取现客户，成都分行网点迅速联动辖区反诈中心，揭穿“兼职取现赚佣金”的诈骗套路，及时拦截4万元涉案资金流出，让“跑分”陷阱无处遁形。
从识破异常操作到阻断资金转移，从固定证据链到协助抓捕嫌疑人，遂宁银行用“分秒必争”的执行力，将金融机构的“风险防控网”与公安机关的“打击犯罪网”深度交织，构筑起防范电诈的铜墙铁壁。
暖心劝阻“春风化雨” 甘当群众身边“守护者“
“投资顾问”热情游说、“高回报项目”诱惑满满……在电信网络诈骗的重重迷雾中，遂宁银行工作人员化身“反诈宣传员”，用耐心与专业为群众撕开骗局伪装。
老年客户的“防诈盾牌”
一群老年客户在“高返利养殖项目”诱惑下准备大额转账，射洪支行大堂经理通过企查查核实企业信息，发现所谓“牧草订金”收据破绽百出。面对陪同人员的干扰，工作人员一边稳住嫌疑人，一边联系警方，最终成功拦截3.6万元资金。事后，两位老人将存款转为定期存单，感慨“把钱放在遂宁银行，我们心里踏实！”
跨代际协作的“反诈防线”
一位老年客户坚持提前支取3.6万元定期存款，忽而称“家人急用”，忽而说“投资项目”，前后矛盾的表述引发资阳分行工作人员警觉。在会同家属劝阻无果后，遂宁银行果断联动公安介入，最终揭穿“高息理财”骗局，让老人握住了“养老钱”。
自2024年至今，遂宁银行通过“线上+线下”立体宣传、“网点+社区”联动劝阻，累计避免客户损失39.2万元。每一次苦口婆心的讲解、每一次争分夺秒的拦截，都是履行“时刻相伴，遂您心愿”服务理念的最好证明。
长效守护“行稳致远” 构建安全生态“同心圆”
“金融安全不是‘独角戏’，而是‘大合唱’。”遂宁银行相关负责人表示，遂宁银行将持续深化三项行动。
深化协作机制
与监管部门、公安机关建立“案件会商、联合培训”常态化机制，不断完善风险监测和预警机制，增强对可疑交易的分析研判能力，让“打防管控”更具精准性。
强化科技赋能
升级智能风控系统，进一步加强资金交易全流程监测，实现可疑交易“自动预警—复核一快速处置”闭环管理。
实化教育宣传
进一步加强员工培训，提升员工的专业素养和风险意识；同时，走进社区、乡村、校园开展“沉浸式”反诈课堂，推动“要我防诈”向“我要防诈”转变，构筑全民参与的安全防线。
从细微处洞察风险，在关键时刻挺身而出。遂宁银行用专业之“盾”、协作之“力”、为民之“心”，在金融安全阵地上树起一面旗帜。正如那些感谢信中所言：“每一次成功拦截的背后，都是金融机构与司法机关的初心共振，更是对‘人民利益高于一切’的生动诠释。”
未来，遂宁银行将继续以“守土有责、守土尽责”的担当，践行“离您更近，助您更远”的品牌承诺，让金融安全的阳光普照每一个角落，守护好群众的每一分血汗钱。
（图文来源：遂宁银行）
