兴业银行成都分行拦截多起电诈 守护百姓“钱袋子”
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当前，电信网络诈骗手段依托新技术、新渠道不断迭代翻新，资金流转隐蔽性增强，不仅对人民群众的财产安全构成重大威胁，同时也对金融机构的风险识别与防控能力提出了更高要求。近日，兴业银行成都分行依托“技术赋能+人工识别”双轮驱动的风控体系，通过智能模型预警与柜面尽职调查的紧密联动，连续成功拦截两起典型电信网络诈骗事件，切实保障金融消费者的资金安全，助力营造良好金融安全环境。
系统读秒预警，识破“伪友”转账局
近日，兴业银行预警系统发出高风险预警，提示辖内洗面桥街支行（原人民南路支行）在办客户卿女士的一笔转账交易存在异常特征。
接到预警后，支行反欺诈专员李荣平迅速启动核查程序，与提督街支行管户理财经理丁苗琳第一时间联系客户进行交易背景确认。经核实，客户声称近期有“代购”需求，经多方介绍需向一户名为胡某的陌生账户转账5000余元用于海外淘货，并被特意嘱咐在转账附言中备注“还款”。然而，客户本人与收款人胡某素不相识。
基于“陌生账户+代人转账+指定用途”的典型诈骗特征，兴业银行预警系统在交易发起的数秒内自动触发资金拦截机制，并向管户客户经理联系客户开展尽调核实工作，工作人员通过向客户揭示了此类“洗钱”“诈骗”风险开展劝导，并将相关线索上报至辖区反诈中心，由民警赴现场进一步劝导教育。最终，在警银双方的共同劝阻下，该客户终止了交易，成功避免了资金损失，并为支行送上感谢信。
柜面审慎尽调，拆穿“炒股”杀猪盘
近日，客户李先生前往兴业银行德阳广汉支行申请调高名下银行卡非柜面交易额度。在办理业务的尽职调查环节，经办客户经理江玲玲向其询问调额用途。客户坦言，近期热衷于投资炒股，最近在微信上加入了一个“网上炒股”群获取了内幕消息，需向群内某“分析师”指定的个人账户转账6万元用于“配资炒股”。李先生在言语间透露出对该“分析师”业绩能力的信任，引起了江玲玲的警觉。
针对“向个人账户转账进行证券投资”这一明显违背常理的行为，江玲玲初步判断客户遭遇了虚假投资理财类诈骗。支行随即启动应急预案，一方面向客户解释需要待风险核查后方可调整额度，另一方面迅速通报当地反诈中心请求协查。经多方确认，该“炒股平台”近期发生多起涉诈举报和报案，系境外诈骗团伙搭建。经反诈中心与支行工作人员现场劝阻，客户最终放弃转账念头，6万元资金得以保全。
近年来，兴业银行成都分行积极践行金融机构社会责任，争做电信诈骗犯罪打击的“排头兵”。成都分行从“金融工作的人民性”一个中心出发，围绕“宣传教育、账户管控、案件堵截”三个维度，全方位筑牢反诈防骗“三道高压网”，依托校园“金融讲堂”、社区“银龄课堂”、企业“金融夜校”等形式多样的普惠金融活动，向青少年、中老年、新市民等社会群体持续进行金融知识普及工作，树牢金融风险防范意识。面对复杂多变的诈骗形势，兴业银行成都分行将持续深化数字化风控应用，通过加强警银协作与公众教育，不断织密金融安全防护网，为维护区域金融秩序稳定贡献力量。（兴业银行成都分行）
