警银联动筑牢反诈防线 浦发银行成都分行精准拦截涉案资金20万元
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近日，浦发银行通过严密的风险排查机制、高效的跨网点协同配合以及快速的警银联动响应，成功拦截一笔涉案资金转账，有效规避了金融风险，切实履行了金融机构反诈防诈的社会责任，守护了金融市场秩序稳定。
当天，一名陈姓客户前往浦发银行成都金沙支行申请办理资金转账业务，并向柜面工作人员提供了借条作为转账依据，并主动提供汇款人联系电话。经办柜员在核实中发现客户对资金来源、转账真实用途表述模糊，借条内容存在逻辑漏洞。秉持着“风险零容忍、防控无死角”的工作原则，该支行第一时间暂停业务办理，并同步联系该客户账户开户行顺城支行进行协同核查。开户行接到反馈后，高度重视此次可疑交易，立即对该账户进行管控，第一时间将相关可疑交易信息、客户业务办理情况反馈至属地派出所，积极配合公安机关开展资金溯源与风险核查工作，同时在银行内部交流群中对该账户业务进行预警提示。
在此期间，该客户为完成转账，先后辗转前往该行辖内蜀汉支行、双楠支行网点申请办理同一笔转账业务，各网点工作人员均严格执行风险防控流程，一致对该笔可疑转账业务予以暂缓办理，坚决守住资金转出关口，形成了严密的跨网点风险防控屏障，为警方核查工作争取了宝贵时间。
经过开户行公安机关细致核查，开户行顺城支行正式收到派出所核实结果：该客户拟转账的资金为涉案资金，涉及违法犯罪相关资金流转，已联系到受害人做报案处理。从13点38分受害人被诈骗资金转入，到16点08分警方成功联系到受害人做报警处理，在极短时间内成功堵截该笔资金，得益于银行各环节严密的风险把控、警方快速的联动响应以及各支行的协同坚守。
此次涉案资金拦截事件，是浦发银行成都分行常态化落实反诈防诈工作、深化警银协作的生动实践。一直以来，该行始终将风险防控、守护资金安全作为核心工作，加强员工反诈业务培训，提升风险甄别能力，同时持续加强与公安部门的紧密协作，构建起“网点初审、警银联动”的全方位反诈防控体系，对各类可疑交易做到早发现、早报告、早处置。
下一步，浦发银行成都分行将持续绷紧反诈防控弦，不断优化风险防控流程，加大金融反诈宣传力度，提升公众防范意识，以更严谨的态度、更专业的能力、更高效的协作，筑牢金融安全防火墙，坚决遏制各类违法资金流转，为维护金融安全、保障群众财产权益贡献更大金融力量。（浦发银行成都分行）
