筑牢消保反诈防线 守护客户资金安全：建行毕节实验区支行成功拦截一起涉诈资金转移案件
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为切实做好金融消费者权益保护工作，全力防范电信网络诈骗风险，守护群众财产安全，建行毕节实验区支行持续压实反诈及消保主体责任，严把柜面风险关口。近日，我行网点员工凭借敏锐的风险识别能力，成功拦截一起线下涉诈资金转移案件，有效保障了客户资金和账户安全。
当日，一名客户到网点办理取现业务。经办客服经理饶宇恒在服务过程中，发现客户办理业务期间持续微信聊天，行为异常。本着高度的消保履职意识，员工第一时间暂停业务，并呼叫营运主管开展双人风险研判。
核查中，工作人员详细询问客户取现用途，核查其微信聊天记录，确认所有陌生沟通信息均为当日新增。期间客户多次接到陌生来电，对方反复催促其快速取现离开。结合账户流水核查发现，该客户账户长期为小额日常交易，当日突然入账15000元并紧急要求全额取现，交易行为明显异常。
经进一步核实，客户为货拉拉司机，接单送货过程中被陌生人添加微信，对方转账资金后指使客户取现携带现金前往外地交付，属于典型的协助转移涉诈资金行为。我行工作人员当即判断存在重大涉诈风险，迅速报警处置，成功拦截涉诈资金15000元，及时避免客户卷入诈骗案件、遭受财产及法律损失。
此次成功堵截，是我行深耕金融消保、抓实反诈防控的生动体现。下一步，建行毕节实验区支行将持续强化全员反诈识诈能力，常态化落实柜面风险排查，以细致严谨的金融服务筑牢反诈消保安全屏障，切实履行国有大行社会责任。（来源：建行毕节分行实验区支行 叶凤蕾）
