以合规为骨，走稳健之路——乐山商行趟出“五位一体”深化改革发展新模式
综合
关注
2026年9月24日，乐山市商业银行（以下简称“乐山商行”）举行ISO 37301合规管理体系认证颁证仪式。仪式上，中国质量认证中心正式授予乐山商行GB/T 35770-2022 / ISO 37301:2021合规管理体系认证证书。据悉，乐山商行是四川省内首家获得该认证证书的法人银行机构，同时也是乐山市首家获评此项资质的市属国有企业。该认证的取得，标志着该行合规管理体系全面对标国际标准，合规治理、内控建设与风险管控能力迈上新台阶。
合规为骨：从“从严治行”到“国际认证”的三年攻坚
ISO 37301:2021是国际标准化组织发布的全球首部合规管理体系合格评定国际标准，为各类市场主体建立、实施和持续改进合规管理体系提供了权威框架与实践指引。获得该项认证，意味着企业合规管理体系符合国际通行规范和国家标准，具备有效管控合规风险、向利益相关方传递合规信任的坚实能力。
这份高含金量的认证并非一蹴而就。连年来，乐山商行坚持追求“规模、质量、效益、结构、内控”五位一体协调发展，始终将合规治理作为“从严治行”的核心抓手，持续推动合规管理体系建设。2024年，该行编制实施《2024—2026年合规文化建设规划》，明确“法治商行”建设目标，按照“夯实基础—培育意识—构建长效机制”的三年梯度路径稳步推进，推动合规理念真正实现“内化于心、外化于行”。
合规管理的关键在于落地见效。该行坚持问题导向，依托专业内控合规咨询项目，出台《乐山市商业银行合规管理办法》，建立合规方针、合规目标、合规组织架构和合规管理运行机制；全面梳理674余份总行级制度，归集建成包含3.8万余篇规则的外部制度库，重构制度全生命周期管理机制，建成合规义务清单；同步梳理相关方需求，形成业务流程手册、风险控制矩阵和不相容岗位职责清单，形成“合规三张清单”；将制度、议案、用印、合同和消保等事项纳入合规审查；建立合规风险评级标准和程序，建立合规管理体系内部审核与管理评审机制；标准化检查、问题、整改和问责管理，完善合规检查与改进机制；常态化会前学法，系统化合规培训，不断提升全员合规意识。
在完善合规管理机制体制的基础上，乐山商行加快推动合规管理从“人控”向“机控+智控”转型升级。目前，该行企业级内控合规管理平台正在稳步建设，平台覆盖合规管理、内控管理、案件防控、操作风险、法务管理、问责管理和监管检查等核心功能模块，将内外部制度库、风险控制矩阵、案件库、问题库、不相容职责等管理成果全面数字化归集，可实现法规制度T+1动态更新，为智能检索、合规审查、内控评价、问题闭环处置等业务场景提供数字化、智能化支撑。
稳健为道：以正确政绩观引领高质量发展
合规建设不是“花钱买平安”的成本项，而是“打基础、利长远”的固本工程。乐山商行将合规管理融入“五位一体”协调发展全局，以合规为骨、以稳健为道，在行业息差承压、竞争白热化的环境下，走出一条规模、质量、效益、结构、内控协同并进的高质量发展路径——资产规模突破2450亿元，个人储蓄存款历史性突破千亿大关，监管评级、央行评级实现“双提升”，资产质量优于全国城商行平均水平。
这一发展路径的背后，是正确政绩观的深刻践行。不片面追求短期规模的“显绩”，深耕内控建设的强基内功；不盲目跟风高风险业务，坚守合规经营的底线——乐山商行用实际行动证明，地方城商行可以兼顾规模与质量、效益与安全、发展与稳健。此次获得ISO 37301认证，这正是正确政绩观的生动注脚——不贪一时之功，不图短期之名，筑牢行稳致远的发展根基。
服务为本：以合规之力赋能地方发展
此次获得ISO 37301认证，既是对乐山商行过往合规建设成效的充分肯定，更是该行持续高质量发展的全新起点。相较于认证结果本身，其背后映射出的系统性合规治理能力、持续改进机制与全员合规文化自觉，更具长远发展价值。
未来，乐山商行将主动服务和融入新发展格局，紧紧围绕乐山“工业强市、文旅兴市”发展战略，以合规治理为坚实基石，以深化改革为发展动能，以人才强行为核心支撑，向着“价值领先、发展稳健、特色鲜明、创新驱动、组织敏捷”的区域一流城商行愿景稳步迈进——以更坚实的合规底座、更稳健的经营质效，为地方经济社会发展贡献更大金融力量。
作者：祝贺
