警银联动筑防线 成功拦诈护民财：建行贵阳会展支行成功拦截10万元电信诈骗资金
综合
关注
日前，建行贵阳会展支行的当值柜员和行长正紧张地和一名客户核对着身份、资金来源、银行卡流水等信息，悄然间，一场与诈骗分子之间的极限赛跑，在银行柜台上迅速拉开。
当日，一名中年男子神情恍惚地来到柜台，急匆匆地要求办理10万元现金取款。期间，经办柜员敏锐地捕捉到客户神色异常、言辞闪烁、全身发抖、冷汗直冒等异常情况，于是立即按照反诈应急处置流程，第一时间向授权副行长和值班大堂经理刘文谦报告，三人迅速形成联动，以高度的职业警觉性展开了风险核查。
工作人员稳住客户情绪的同时，火速查询了其账户流水，发现该笔资金系当日从其他银行的同名账户转入建行卡。起初，该客户要求将该笔资金转入陌生账户或者取现，且言辞急迫，当柜员问及取款事由时，该男子竟坦言用途不清，并且期间一直在操作手机，似乎在与别人紧急交流些什么。此时，风险警报已经在工作人员的心里拉响，典型的诈骗特征已经浮出水面——大额资金、紧急取款、用途不明、言辞闪烁。工作人员当机立断，先限制了客户银行卡的所有线上使用功能，确保资金暂时不能对外流出。
为进一步明确诈骗类型，工作人员请客户回忆了该笔资金的来源、以及是谁让他到柜台取现转账，并向其分析可能遇到了诈骗。在工作人员耐心有序的沟通下，客户拿出手机展示，坦言这笔钱是从某平台贷款到账的，有人通过网络联系上他，谎称“帮助别人”成功获得贷款资金，便可以得到一笔佣金。
凭借丰富的反诈经验和强烈的责任担当，建行工作人员迅速拨打了110报警电话，并安抚客户配合警官到场处理。观山湖区长岭派出所民警接警后火速出警，现场核实确认该笔交易为典型的电信网络诈骗。至此，10万元涉案资金被成功拦截。
当前，电信诈骗手段层出不穷，防范形势依然严峻。本次涉诈资金成功拦截，既是警银联动机制高效落地的生动佐证，也警醒我们：反诈之路任重道远。从群众反诈意识普及，到银行卡风险管控的最后一道防线，每一环仍需持续筑牢。建行将继续保持反诈警惕，筑牢防范金融诈骗的坚固防线，以实际行动守护好人民群众的“钱袋子”。（建行贵阳金阳支行 李玉璇）
