电信诈骗套路多时刻警惕不犯错｜兴业银行成都分行警银联动护金融平安

近日，兴业银行成都沙湾支行迎来一名年轻男性客户，走进营业厅，该客户表示要代表其表哥办理无卡存款业务。由于无卡存款属于一次性金融服务，需代办人提供双方身份证明信息以确保交易的真实性、安全性。当沙湾支行网点工作人员询问客户信息时，客户神情紧张，面露难色，回答吞吐并不时拿出手机进行查看。客户表现异常立即引起了柜员小冯的警觉，在征得客户同意的情况下进一步询问客户是否有其表哥联系方式后，小冯通过客户微信发现其与“表哥”只有3条聊天记录：微信好友通过记录、汇款账户信息及银行地址。

种种反常，让有多年柜面工作经验的小冯意识到客户可能遭遇了电信诈骗，立即将此情况汇报给会计主管。主管借审核凭证的时机，询问客户汇款原因，核实其是否与收款人存在真实好友关系等，最终因客户闪烁其词、数次改口且无法提供有效身份证明，主管判断客户应当遭遇了电信诈骗，当即终止了无卡存款代办业务，并同时向辖区光荣派出所寻求协助。后通过派出所民警了解到，该客户被所谓的“朋友”欺骗，认为可以“小投入大收获”，掉入了网络诈骗的“套路”中，沙湾支行工作人员凭借极强的反诈意识和专业的处置方式，成功堵截该起电信诈骗，拦截违规资金5.6万元，警银联动共同守护良好金融秩序。

近年来，兴业银行成都分行积极践行金融机构社会责任，争做电信诈骗犯罪打击的“排头兵”。成都分行从“金融工作的人民性”一个中心出发，围绕“宣传教育、账户管控、案件堵截”三个维度，全方位筑牢反诈防骗“三道高压网”，为提升社会公众金融安全素养和反诈意识、维护消费者合法权益和金融秩序作出卓越贡献。广铺开，深切入，依托校园“金融讲堂”、社区“银龄课堂”、企业“金融夜校”等形式多样的普惠金融活动，向青少年、中老年、新市民等社会群体持续进行金融知识普及工作，树牢金融风险防范意识。